Las criptomonedas se han convertido en un método de inversión extremadamente popular hoy en día , casi a la par con las acciones. Es probable que este activo completamente nuevo se convierta en el método de pago más popular del mundo en poco tiempo. En los últimos años, han surgido muchos intercambios de criptomonedas , que con el tiempo se han convertido en una de las herramientas de inversión más famosas y utilizadas de la historia.
Pero, ¿son seguros estos intercambios? ¿Cuáles son los más famosos? En esta guía, invertircripto responderemos estas y otras preguntas, con términos sencillos y con la profesionalidad que siempre nos ha distinguido.
Nuestro análisis también estará orientado a comparar el Exchange y las mejores plataformas de criptomonedas , analizar las fortalezas y debilidades de cada una y guiar al lector en la elección del mejor socio inversor.
¿Qué son los intercambios de criptomonedas?
El criptovalute está ganando popularidad . Cada día nacen varios tipos de moneda digital, y existen numerosos tipos de plataformas donde es posible comprarlas y venderlas con un simple clic.
Algunas de estas plataformas son efectivamente mercados de igual a igual , donde los usuarios pueden decidir ponerse de acuerdo directamente entre ellos para comerciar con criptomonedas .
Existen, por otro lado, otro tipo de plataformas, «Intercambios» especiales de criptomonedas. Lamentablemente, los riesgos en los que se puede incurrir al utilizar estas plataformas son sin duda muchos:
- Quiebra (la plataforma se cierra y se lleva todo el dinero);
- Ataque de piratas informáticos ;
- Fraude (que a menudo es perpetuado por el propio sitio);
Los cambios no tienen protección legal alguna, por lo que es muy poco probable que se intente recuperar el dinero perdido. Piense en lo que sucedió con la plataforma llamada Mt. Gox .
También hay otros aspectos muy importantes, como las comisiones comerciales y los numerosos aspectos críticos relacionados con el anonimato. Básicamente, los intercambios no gozan de buena reputación, aunque algunos se utilizan ampliamente.
A continuación se muestra una lista de los intercambios más famosos de la historia.
Coinbase
- Sede: San Francisco, California
- Monedas: 16 criptomonedas
- Intercambio con monedas fiduciarias: no disponible
La plataforma de Coinbase es una de las más famosas de la historia. Este intercambio comercial en línea tiene su sede en San Francisco y permite el intercambio de Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, Ethereum Classic, Litecoin con monedas fiduciarias en aproximadamente 32 países.
Coinbase fue fundada en 2012 por Brian Armstrong y Fred Ehrsam. Ya en octubre de 2012, la compañía lanzó servicios para comprar y vender bitcoins mediante transferencia bancaria .
Esta empresa siempre ha sido una de las más criticadas en la industria de las criptomonedas.
En febrero de 2018, la compañía Coinbase admitió que a algunos clientes se les cobró una cantidad mayor por compras de criptomonedas con tarjeta de crédito y débito.
En marzo de 2018, Quartz informó que la cantidad de quejas de clientes mensuales contra Coinbase aumentó en más del 100% en enero de ese año. De unos 900 informes, más de 400 se quejaron de retrasos en los pagos de la empresa.
Bittrex
- Sede: Las Vegas, EE. UU.
- Monedas: 190 criptomonedas
- Intercambio con monedas fiduciarias: no disponible
Bittrex es, sin duda, uno de los intercambios de criptomonedas más grandes del mercado en este momento. Permite operar con hasta 906 pares de divisas diferentes .
Las tarifas son normalmente muy bajas , ya que se establecen en un nivel de 0,25% independientemente del volumen. Para retirar un máximo de 3 bitcoins por día, primero debe verificar su cuenta con la información de contacto. Con un documento de identidad verificado en la plataforma, es posible retirar hasta 100 bitcoins por día .
Tanto el depósito como el retiro en la plataforma se realizan a través de su billetera personal (la billetera como Bitcoin Core para Bitcoin).
Las cuentas de usuario se hacen seguras mediante un proceso de autenticación «de dos factores» ; los activos digitales del intercambio se almacenan fuera de línea y las billeteras se conectan a la red solo cuando se realizan transacciones. Esto proporciona una excelente protección general contra los ataques cibernéticos .
Bittrex es una gran plataforma adecuada para todas las personas que tienen necesidades especiales para comerciar con altcoins . Esta es una opción extremadamente atractiva para todas las personas que desean permanecer en el anonimato . Hay un límite de solo 3 BTC por día o excelente para todos aquellos usuarios que quieran «permanecer en las sombras» con solo una verificación de identidad parcial.
Kraken
- Sede: San Francisco, EE. UU.
- Monedas: 16 criptomonedas, Euro, Yen, USD, CAD
- Intercambio con monedas fiduciarias: disponible
En Kraken se negocian hasta 59 pares de divisas (también se negocian números similares en BitMart ). Las tarifas pueden depender del tipo de pares de divisas utilizados o en función del volumen de la transacción, que tiene un valor máximo de 0,26% . También es posible realizar depósitos o retiros de fondos directamente utilizando una billetera de criptomonedas o mediante una transferencia bancaria.
Antes de iniciar cualquier operación, deberá realizar una verificación de cuenta . Si, por el contrario, deseas empezar a utilizar la billetera online, deberás especificar los datos de contacto, aportando copia de tu documento de identidad y realizando una transferencia bancaria . También hay un límite máximo de retiro diario que es igual a $ 25,000 en moneda fiduciaria o $ 50,000 en criptomonedas.
Gran parte de los fondos también se mantienen fuera de línea en este caso. Todos los datos personales también están cifrados y se puede utilizar la autenticación de dos factores para iniciar sesión en la cuenta.
Es un intercambio extremadamente adecuado para aquellos que siempre quieren tener la posibilidad de realizar retiros de fondos en moneda fiduciaria.
Poloniex
- Sede: Delaware, EE. UU.
- Divisas: 365 pares
- Intercambio con monedas fiduciarias: no disponible
Poloniex es el intercambio más grande en los Estados Unidos y el primero en el mundo en el intercambio de Bitcoin. De hecho, las tarifas pueden depender del volumen de transacciones de Bitcoin, que no debe exceder el 0.25% para quienes compran.
Realizar el depósito de los fondos de Poloniex solo se puede hacer y solo su billetera criptomoneda . Tampoco es necesario verificar su cuenta para realizar una transacción, pero en cuyo caso el límite máximo de retiro será de solo 2000 dólares . Para las cuentas verificadas, el límite se mantiene en $ 25,000 por día .
Es un intercambio absolutamente excelente para aquellos que quieren comerciar con altcoins y para todas aquellas personas que quieren comprar o vender grandes cantidades de criptomonedas y no desean tener problemas de liquidez.
Mejor lista de intercambios de criptomonedas
Advertencia: este no es un ranking de los mejores, de hecho no recomendamos usar la mayoría de los sitios reportados porque han tenido problemas de seguridad en el pasado o porque no son muy convenientes (por ejemplo porque aplican comisiones).
A continuación se muestra una lista de algunos de los intercambios de criptomonedas más utilizados:
- Coinbase
- Poloniex
- Kraken
- Bitstamp
- Binance
- Bitfinex
- Cex.io
- BitPanda
- BiBox
- HitBtc
- Bit-Z
- Xapo
- CoinEX
Cómo elegir intercambios de criptomonedas
En primer lugar, es necesario seguir ciertos criterios para elegir un intercambio . Estos son los mejores criterios:
- Seguridad : la seguridad es muy importante para quienes desean invertir en línea. De hecho, este tema nunca debe pasarse por alto, ya que a menudo un intercambio ofrece condiciones convenientes por la sencilla razón de que todo el resto de la plataforma tiende a ahorrar en otros factores, como la seguridad. Por lo tanto, es mejor estar en máxima seguridad que arriesgarse a perder dinero.
- Reputación : es muy importante leer en línea en la plataforma de intercambio, tratando de obtener todas las noticias más importantes. Si el intercambio es lo suficientemente grande, la posibilidad de fraude disminuye. Pero recuerde siempre que MT.GOX estafó a miles y miles de usuarios justo cuando era el mejor.
- Comisiones : si decides comerciar con muchas criptomonedas, el riesgo es terminar pagando demasiadas comisiones. Por lo tanto, opte por un término medio, que sea capaz de satisfacer incluso el punto uno.
¿Los intercambios están de acuerdo? Nuestras opiniones al respecto
¿Es conveniente operar con criptomonedas a través de intercambios o no? ¿Cuáles son nuestras opiniones y reseñas sobre estos operadores?
Aunque, como ya hemos visto, los intercambios de criptomonedas son generalmente plataformas de inversión muy populares, es importante especificar que los costos de estas soluciones suelen ser muy altos . La mayoría de las personas que han intentado comprar criptomonedas a través de Coinbase, Bittrex y otras plataformas se han quejado de las comisiones .
Por ejemplo, con Coinbase, depositar dinero en su billetera requiere el pago de una comisión, que puede variar del 1 al 3% según el método de pago utilizado . Hay una comisión adicional que se aplica para comprar y vender criptomonedas: la plataforma retiene aproximadamente el 1,49%. También hay tarifas por retirar dinero de su billetera. Además de las comisiones, debe considerar márgenes BID / ASK extremadamente altos.
Afortunadamente, existen plataformas de negociación en línea que, gracias a los contratos de CFD, le permiten operar de forma segura y con comisiones extremadamente bajas .
Como ya hemos analizado, los intercambios suelen operar fuera de cualquier tipo de regulación y muy a menudo resultan ser verdaderas estafas . Ha habido numerosos casos en el pasado de intercambios de criptomonedas que han funcionado durante unos meses y luego cierran todas las actividades de la noche a la mañana, lo que también hace que los ahorros de los usuarios desaparezcan.
En esta sección hemos visto que incluso si un intercambio no es una estafa, el usuario se verá obligado a pagar altas comisiones para comerciar con cripto. En resumen, invertir en Bitcoin y otras criptomonedas podría pasar de un sueño a una pesadilla en poco tiempo.
Desafortunadamente, ¡todo esto da lugar a una serie de rumores sobre el hecho de que BTC es una estafa ! Pero ese no es el caso en absoluto: Bitcoin, así como las criptomonedas más importantes, son proyectos sólidos y bien definidos, solo necesitas aprender: en primer lugar, necesitas informarte antes de comprar cualquier tipo de criptomoneda.
Compra / venta de criptomonedas con CFD
Hasta la fecha, la mejor solución para comprar criptomonedas sin tener que pagar comisiones y sin riesgo de estafas es confiar en un instrumento financiero llamado CFD.
Este término se refiere a los Contratos por Diferencia , un tipo de contrato financiero totalmente regulado que es extremadamente simple de usar.
Regulaciones CySEC CONSOB MiFID autorizaciones
El organismo regulador europeo CySEC (Comisión de Bolsa y Valores de Chipre) y la autoridad de autorización CONSOB están a cargo de controlar y regular las plataformas de negociación de CFD . Por lo tanto, podemos decir con confianza que es matemáticamente imposible ser estafado utilizando una plataforma autorizada y regulada.
Además, los brokers de criptomonedas con CFDs no aplican ningún tipo de comisiones y no tienen costos fijos de ningún tipo . Otra característica que hace que los CFD sean mucho más ventajosos que los intercambios.
Pero, ¿cómo funcionan estos contratos de CFD en detalle ? Un contrato por Diferencia de una criptomoneda, una acción o un par de divisas, es esencialmente un contrato financiero que siempre tiene el mismo valor que el subyacente (en este caso una criptomoneda). Hay dos tipos:
- CFD alcista
- CFD bajista
En el caso de Bitcoin, será suficiente con comprarlo (CFD alcista) si cree que el valor de Bitcoin aumentará o venderlo en corto (CFD bajista) si cree que el valor bajará . ¿Cómo hacer esto a nivel práctico? Más simple de lo que piensas, aquí tienes una imagen ilustrativa:
Simplemente haga clic en: Vender o Comprar y se activará el CFD deseado.
La siguiente tabla contiene una lista de las mejores plataformas de negociación de CFD para invertir en criptomonedas :
Todos los corredores listados están regulados por CySEC en Europa, y gracias al cumplimiento de las directivas MIFID, pueden garantizar los más altos niveles de seguridad . Recomendamos absolutamente operar a través de estas soluciones, que son reconocidas y apreciadas tanto por los usuarios novatos como por los profesionales de las criptomonedas en toda Europa.
Así que analicemos las reseñas de los mejores corredores entre los que acabamos de mencionar.
ForexTB
La plataforma ForexTB le permite comprar / vender criptomonedas con CFD fácilmente. La interfaz para operar es de hecho extremadamente simple y clara.
Gracias a los servicios completamente gratuitos, es una plataforma de inversión ideal para quienes no tienen mucha experiencia. Entre las fortalezas de este broker destacamos la posibilidad de utilizar un ebook completamente gratis que explica, paso a paso, cómo comprar Bitcoin y sobre todo cómo invertir para obtener excelentes ganancias.
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Además, todos los usuarios registrados obtienen asistencia telefónica gratuita con un experto en criptomonedas. Otra ventaja de ForexTB es el servicio de señales comerciales que se brinda en colaboración con Trading Central, con el cual es posible obtener consejos en tiempo real para operar con criptomonedas.
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eToro
eToro es una plataforma muy diferente a las demás. En esta red de inversión social no solo es posible comprar Bitcoin y otras criptomonedas, sino que también es posible intercambiar opiniones con otros usuarios y, sobre todo, copiar perfectamente todos sus movimientos de forma automática y gratuita.
En la práctica, muchos usuarios novatos se registran en eToro y mediante rankings y filtros especiales eligen a los mejores inversores, o aquellos que en el pasado han obtenido las mayores ganancias. Copiar a estas personas significa, por ejemplo, comprar y vender criptomonedas exactamente cuando lo hacen.
De esta manera, los principiantes obtienen los mismos beneficios que los inversores profesionales y, al mismo tiempo, ¡también aprenden los trucos del oficio!
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Opción IQ
La solución proporcionada por IQ Option (haga clic aquí para visitar el sitio web oficial) es, con mucho, una de las más avanzadas disponibles en la actualidad. Esta plataforma se agradece, además de su sencillez e inmediatez, también porque te permite empezar a invertir de forma concreta con criptomonedas con un depósito de solo 10 euros y una operación mínima de solo un euro .
IQ Option es una plataforma extremadamente profesional, capaz de ofrecer funciones adecuadas incluso para los traders más exigentes pero, al mismo tiempo, ofrece una interfaz extremadamente fácil de usar.
Para aquellos que no quieran invertir ni siquiera 10 euros con una cuenta real, está disponible una cuenta demo gratuita e ilimitada, ideal para practicar. Aqui esta el link:
Observaciones finales
Operar con las mejores plataformas es realmente una elección ganadora . De hecho, la cantidad de personas que han perdido dinero al operar en las bolsas es alta.
Algunos piensan en comprar criptomonedas en el Banco, para mayor seguridad. Pues bien, las plataformas seguras que te hemos presentado ofrecen la posibilidad de operar con un nivel de seguridad equivalente al de un banco y con la ventaja de que no se pagan comisiones.
¿Qué solución elegir entre Exchange y CFD Broker? A continuación se muestra una tabla de resumen:
| INTERCAMBIAR | BROKER DE CFD | |
| LICENCIA UE | NO | SI |
| COMISIONES | SI | NO |
| CUENTA DEMO | NO | SI |
| SERVICIO TECNICO | AUSENTE | DISPONIBLE H24 |
| DEPÓSITO MÍNIMO | ACERCA DE $ 500 | SOBRE $ 200 |
La tabla es clara, para invertir en criptomonedas la mejor solución la representan las plataformas reguladas que operan con CFDs. Para elegir el mejor, aquí es donde puede registrarse para obtener una cuenta demo:
¿Qué son los intercambios de criptomonedas?
Plataformas donde es posible (en teoría) intercambiar criptomonedas con otros usuarios, de ahí el término inglés «exchange».¿Cuáles son los problemas de los intercambios?
El primer problema es la seguridad, ha habido muchas estafas en el pasado. El segundo problema son las altas tarifas.¿Por qué hay tantas estafas en los intercambios de criptomonedas?
Desafortunadamente, los intercambios de criptomonedas no están regulados, por lo que no existe un control previo por parte de las autoridades.¿Cuál es la mejor alternativa para invertir en criptomonedas?
Definitivamente corredores de CFD que no cobran comisiones y son muy seguros ya que están regulados. Toda la información en nuestra guía.