Los CFD o Contratos por Diferencia , son instrumentos financieros cuyo valor replica el desempeño de un activo financiero. Con el comercio de CFD puede operar hacia arriba y hacia abajo en diferentes tipos de activos: acciones, pares de divisas, criptomonedas, materias primas, índices bursátiles y más.
Con los CFD se ha abierto una gran oportunidad para todos aquellos que, aunque no sean profesionales del sector o no tengan un gran capital , puedan explotar sus conocimientos y habilidades para obtener beneficios enfocándose en subidas o caídas en función de sus previsiones de mercado.
Para hacer esto, simplemente inicie sesión en una plataforma de operaciones , como eToro , una de las plataformas de CFD más famosas y utilizadas del mundo. Para abrir una cuenta demo sin depositar, visite esta página oficial y continúe con las sencillas instrucciones.
En esta primera lección del curso destacaremos las principales ventajas de los CFD, las diferencias con las acciones, los productos financieros en los que le permiten operar y las mejores plataformas para operar con CFD con demostraciones gratuitas.
CFD: significado
CFD es un acrónimo de Contracts for Difference, que en italiano se traduce como Contratti per Difference. De hecho, son contratos estandarizados y por eso son muy prácticos, tanto que se pueden negociar con un solo clic del mouse.
No es necesario completar formularios y firmar autorizaciones para operar con CFD como en la compra de acciones. Además, es igual de fácil cerrar transacciones de inversión, con un cierre instantáneo, cuando lo desee.
Por lo tanto, los CFD son herramientas de inversión muy prácticas y rápidas. ¿ Pero cómo funcionan?
Cada CFD replica el rendimiento de un activo financiero , como una acción. Aquellos que negocian un CFD sobre una acción de Amazon, por ejemplo, pueden abrir una posición alcista o bajista dependiendo de su pronóstico de mercado.
Una vez que compra un CFD (por ejemplo, un CFD de acciones de Amazon), esto es lo que sucede:
- Si las acciones de Amazon aumentan, los que cotizaron más ganan;
- Si las acciones de Amazon caen, los que cotizaron menores ganancias.
De hecho, al operar con CFD, puede abrir posiciones largas (alcistas) así como posiciones cortas (bajistas).
- Cuando se abre una posición alcista , el trader compra contratos tipo Long , que precisamente le permiten obtener ganancias de capital proporcionales a las subidas.
- Cuando se abre una posición bajista , el trader compra contratos de tipo corto , que le permiten obtener ganancias de capital proporcionales a las caídas.
Plataformas de Trading
Para operar con CFD, debe acceder a una plataforma de operaciones. Las plataformas son proporcionadas por corredores de CFD en línea y, por lo tanto, primero debe registrarse, es decir, abrir una cuenta comercial con un corredor.
En este sentido, le recomendamos encarecidamente que elija corredores regulados y autorizados en Italia, ya que solo de esta manera puede estar seguro de operar con seguridad.
Una plataforma de negociación le permite colocar órdenes con el bróker, que pueden ser de varios tipos: apertura y cierre de posiciones de compra o venta, stop loss , take profit , stop de operación , preorden y órdenes pendientes (límite de venta, límite de compra , comprar stop, vender stop).
Trading de CFD: las mejores plataformas
Aquí proporcionamos una lista de las mejores plataformas para operar en línea con CFD, reguladas en Europa por Cysec y proporcionadas por empresas registradas en el registro de Consob. Por lo tanto, son corredores autorizados, seguros y legales, además de muy famosos.
- Agente: eToro
- Depósito mínimo: 200 €
- Licencia: Cysec 109/10
- Copia a los mejores traders
- MEJOR elección de criptomonedas
- ➥ EMPIECE
- revisión
- * Se aplican términos y condiciones ** El 75% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero.
- Corredor: plus500
- Depósito mínimo: 100 €
- Licencia: Cysec 250/14
- Entre los mejores corredores de CFD
- Amplia variedad de criptomonedas
- ➥ EMPIECE
- revisión
- * 76,4% de las cuentas minoristas de CFD pierden dinero ** Su capital está en riesgo (servicio de CFD)
- Corredor: forextb
- Depósito mínimo: 250 €
- Licencia: 272/15
- Señales SMS
- Apalancamiento de hasta 400 para traders profesionales➥
- EMPIECE* Se aplican términos y condiciones
- ** Su capital está en riesgo (servicio CFD)
- Corredor: ROInvesting
- Depósito mínimo: 100 €
- Licencia: Cysec 269/15
- Tecnología avanzada
- Capacitación gratuita➥ EMPIECE
- revisión
- * Se aplican términos y condiciones ** Su capital está en riesgo (servicio CFD)
Ventajas del Trading de CFD
Operar con CFD tiene numerosas ventajas, que podríamos resumir en economía (en comparación con la inversión tradicional), practicidad , conveniencia , rapidez .
Con los CFD, tiene la oportunidad de operar en línea desde su computadora, teléfono inteligente o tableta, prácticamente sin burocracia . Por lo tanto, con los CFD no está sepultado por las prácticas burocráticas que requiere una inversión tradicional.
Por ejemplo, los valores en papel no deben conservarse, depositarse en un banco y negociarse solo mediante consulta y solicitud. Los CFD se pueden negociar con un clic y las posiciones abiertas se pueden cerrar incluso después de unos minutos. Por lo tanto, también puede aprovechar los aumentos que duran unos minutos y luego cerrar la posición y obtener ganancias.
Otra gran ventaja es que con el comercio de CFD también puede beneficiarse de la caída de precios. Para hacer esto, no necesita comprar y luego revender, sino simplemente abrir posiciones cortas o «vender».
Otras ventajas son más apreciables haciendo una comparación directa entre CFD y acciones , que detallamos a continuación.
Cómo funciona el Trading de CFD
Hasta ahora hemos visto cómo se puede operar, cuáles son sus ventajas y cuáles son las mejores plataformas para operar, pero ¿cómo funciona técnicamente el comercio de este instrumento?
El trading de CFD se lleva a cabo entre inversores individuales y las empresas que ofrecen este servicio, es decir, empresas de corretaje.
Dado que no existen contratos estándar para los CFD, cada empresa puede determinar los suyos propios, respetando algunos puntos en común como:
- El contrato por diferencia comienza cuando el usuario (el inversor) abre una posición al alza o a la baja en un instrumento dado y finaliza cuando cierra la posición en el mismo.
- La ganancia o pérdida del inversor será proporcional al cambio de precio entre la apertura y el cierre de la posición.
- Como compensación por su servicio, el corredor generalmente aplica un margen o un diferencial entre el precio de compra y venta en la apertura. También puede agregar tarifas por servicios adicionales, durante la noche (tarifa de servicio financiero durante la noche) y, en algunos casos raros, incluso una tarifa de gestión en caso de que ofrezca gestión de cartera.
- Una vez que el mercado cierra diariamente, una posición se reinvierte y se transfiere al día siguiente.
- Los CFD son productos de «margen» y esto significa que el operador o usuario inversor siempre debe mantener el nivel de margen mínimo. En el caso de que la suma de dinero depositada en la plataforma de CFD caiga a un nivel por debajo del margen mínimo, el corredor realizará una llamada de margen en la que se le pedirá al operador que cubra rápidamente estos márgenes, que de lo contrario dará lugar al cierre de las posiciones por parte del corredor, con el fin de protegerse.
Cuánto invierte con CFD: el margen
Un aspecto muy importante a entender con respecto a los CFD es el margen . Ya hemos mencionado el apalancamiento financiero y el «margen». A continuación le proporcionamos un ejemplo para que pueda comprender cómo funciona de la mejor manera posible.
Primero, distinguimos los dos tipos de margen presentes en el trading de CFD :
- Margen inicial : esta es la cantidad que el usuario realmente invertirá para operar, y viene dada por el siguiente margen inicial. Se calcula calculando la relación entre el capital nominal y el apalancamiento financiero (por ejemplo, si el capital nominal es de $ 3,000 y el apalancamiento de 1:30, el margen inicial será igual a $ 100)
- Margen de retención : este es el margen que se requiere para mantener la posición abierta y que se devuelve cuando se cierra la posición.
Pongamos un ejemplo. Abrimos una posición en 1.000 € del par EUR / USD, con un apalancamiento de 1:30. El margen inicial será igual a (1.000 € / 30) o 33,33 €. De estos, si el margen de mantenimiento es del 50%, se congelarán 16,76 €.
Se devolverán cuando se cierre la operación. El margen de mantenimiento es importante ya que la equidad (una especie de equidad que discutiremos en el curso) debe permanecer siempre lo suficientemente alejada de ella, para no toparse con la llamada de margen, o una advertencia que advierte al usuario que las pérdidas han alcanzado niveles. alerta.
En cuanto a los márgenes, hay que decir que:
- Una vez abierta la posición, los cambios en el precio de las acciones afectarán el capital disponible
- Cuando decida cerrar la posición, recibirá de vuelta los montos de margen, neto de ganancias y pérdidas.
Costos, ¿cuánto cuesta operar con CFD?
La cuestión de los costes se puede incluir entre las ventajas ya que como hemos visto en detalle, operar con CFD requiere montos mucho menores que la inversión tradicional.
También en lo que respecta al spread, o lo que le corresponde al broker por su servicio, estos son porcentajes muy bajos y mucho menores que las comisiones solicitadas por la mayoría de los bancos.
De hecho, los corredores de CFD en línea en lugar de ganar comisiones, se benefician de la apertura de posiciones mediante la aplicación del diferencial , por lo que cuantas más posiciones abra, más ganará el corredor.
Por lo tanto, con el comercio de CFD no hay conflicto de intereses, ya que el corredor no se beneficia de la pérdida del operador , sino de la cantidad de sus operaciones, cada una de las cuales le permite al corredor retener un pequeño porcentaje que dependerá del tipo de instrumento negociado.
Normalmente, Forex ofrece los spreads más bajos, que pueden ser tan bajos como 2 pips, como es el caso de las plataformas etoro.
Diferencias entre acciones y CFD
Propiedad de los valores
A diferencia de lo que sucede con las acciones, para negociar con CFD no existe la propiedad de los valores , por lo que ni siquiera existen los muchos trámites burocráticos y costos que caracterizan una inversión de capital tradicional, como los derechos de timbre o costos relacionados con la gestión.
Aunque los CFD no son valores de los que usted esté físicamente en posesión , es posible negociarlos de forma práctica y rápida exclusivamente con fines de lucro a corto plazo.
Caducidad de los CFD
No obstante, la mayoría de los CFD no vencen , por lo que puede mantener su posición abierta todo el tiempo que desee, sin embargo, incurriendo en los costos nocturnos que deben reembolsarse al corredor a cambio de mantener la posición durante la noche (en fin de semana 3 noches deben calcularse).
Resultados en poco tiempo
De hecho, es importante destacar que los CFD son herramientas diseñadas para obtener resultados en poco tiempo , comprando en un mercado alcista o bajista, con el fin de beneficiarse de las variaciones alcistas o bajistas de una acción. A diferencia de las acciones, las posiciones de CFD se pueden cerrar incluso después de unos minutos , con un simple clic del mouse.
Apalancamiento financiero
Otra gran diferencia entre los CFD y las acciones radica en el apalancamiento . Los CFD son instrumentos apalancados , por lo tanto, para cada operación individual, el usuario no se expondrá por el monto total del valor de las acciones negociadas, sino solo por un porcentaje menor.
Finalmente, debe tenerse en cuenta que los CFD le permiten tener acceso a una amplia gama de acciones, lo que no es posible a través de un banco normal. Es posible crear una cartera de CFD de acciones eligiendo los componentes entre miles de acciones en todo el mundo, que cotizan en los principales mercados de valores. Por tanto, no solo valores italianos, sino también numerosos valores europeos, asiáticos y estadounidenses.
Por ejemplo, un apalancamiento de 1:20 le permite negociar acciones por valor de 1000 euros por solo 50 euros .
Las tasas de margen y el apalancamiento pueden variar según el corredor y el tipo de instrumento financiero utilizado.
Hablaremos de esto más adelante en la lección sobre apalancamiento de CFD .
¿En qué mercados puede operar con CFD?
Además de las acciones, los CFD le permiten operar al alza y a la baja en múltiples instrumentos financieros como divisas, materias primas, fondos ETF e índices de varios tipos.
Trading de Forex CFD
Los CFD de Forex le permiten operar en el mercado de divisas y luego abrir posiciones al alza o a la baja en pares de divisas como euro dólar , USD / JPY, EUR / GBP y muchos otros.
Las ventajas de operar en Forex con CFD incluyen el alto apalancamiento que ofrecen los corredores (alrededor de la 1:30) y los diferenciales, que son más ventajosos que otros instrumentos financieros.
Un consejo: cuanto más bajo sea el spread, o la diferencia entre el precio de compra y venta del CFD, más conveniente es abrir una posición en un instrumento financiero.
Hablando del comercio de Forex CFD, también debe tenerse en cuenta que la famosa plataforma comercial profesional MetaTrader 4 es óptima para este tipo de instrumento financiero, incluso si es más difícil de usar que otros (por ejemplo, Trade.com ).
Lea también: ¿Qué es el Spread?
CRIPTOMONEDAS
Los criptomonedas son una nueva entrada en el mercado financiero. Han tenido un boom en los últimos años y especialmente con Bitcoin .
Con los CFD, a estas alturas habrá entendido bien que puede operar tanto al alza como a la baja, por lo que puede operar tanto en anticipación a las subidas de BTC como en vista del pronóstico de caída de BTC.
Como los cambios de precio de las criptomonedas son muy grandes, esto ofrece grandes márgenes de beneficio. Sin embargo, hay un defecto: el diferencial de las criptomonedas suele ser muy alto y el apalancamiento es muy bajo. En la práctica, se requiere un capital mucho más alto que otros instrumentos financieros y, sobre todo, en comparación con las operaciones de cambio .
Materia prima
Los CFD sobre materias primas permiten en lugar de comerciar con petróleo , oro , plata , cobre , gas natural y otros tipos, como alimentos ( soja , café , azúcar , algodón , etc.).
Incluso para las materias primas, las palancas financieras que ofrecen los corredores suelen ser muy elevadas.
Dado que los precios de algunas materias primas son muy volátiles, antes de operar con fondos reales recomendamos un estudio preventivo de la materia prima con la que desea operar.
ETF
Los CFD sobre ETF tienen fondos negociados en bolsa como subyacente .
Se trata de fondos especiales cuyas acciones se negocian como acciones y se caracterizan por una alta liquidez y bajos costes de gestión.
Los CFD le permiten intercambiarlos hacia arriba y hacia abajo fácilmente y con una buena variedad de fondos.
Índices bursátiles
Los CFD sobre índices suelen hacer referencia a los principales índices bursátiles de las bolsas de valores , como el Dow Jones, el FTSE MIB de Piazza Affari o la Bolsa de Valores de Frankfurt, pero también a índices de tipo Mid Cap, es decir, que contienen las acciones de mediana capitalización.
Los brokers también permiten operar con otros tipos de índices, como el índice VIX o el índice de volatilidad, entre otros.
Opciones
Las opciones de CFD son una novedad que le permite abrir posiciones en put y call relacionadas con opciones sobre índices y otros.
Son un instrumento financiero relativamente nuevo y se recomiendan para quienes inician su propio negocio comercial.
Como todos los instrumentos tienen ventajas y desventajas, hemos creado un curso sobre opciones binarias para aquellos interesados en aprender más sobre el tema.
Para operar con CFD, necesita un software que le permita acceder al mercado y realizar pedidos hacia arriba y hacia abajo. Estos software se denominan comúnmente plataformas de negociación de CFD y, por lo general, los corredores a los que se inscribe los ofrecen de forma gratuita.
Cabe precisar que el trading con CFD es factible tanto con software descargable, con aplicaciones dedicadas, como con acceso a través del navegador. Los sistemas compatibles dependen del software ofrecido por el broker, por lo que a continuación especificaremos qué sistemas operativos son compatibles con las distintas plataformas mencionadas.
Aquellos que no tienen mucha experiencia y prefieren una plataforma fácil de usar encontrarán un software muy intuitivo , cuyas características son fácilmente aplicables por todos los usuarios, para ser muy satisfactorio .
Aquellos que ya hayan adquirido experiencia con el análisis técnico aplicado al trading, encontrarán muy satisfactorio el uso de plataformas más profesionales , entre las que la más famosa y utilizada es MetaTrader 4, de la cual hemos publicado un curso introductorio que explica detalla todas las funcionalidades que ofrece este software, así como cómo probarlo gratis en modo demo.
Vaya a la siguiente lección: detalles de CFD
Preguntas frecuentes sobre CFD
¿Qué son los CFD?
Los CFD son instrumentos financieros que replican el rendimiento de un activo subyacente.
¿Cómo funcionan los CFD?
Al replicar el rendimiento de un activo subyacente, con los CFD puede negociar al alza y a la baja en diferentes mercados financieros (acciones, Forex, materias primas, índices bursátiles, criptomonedas, ETF, bonos y más).
¿Cómo se negocian CFD online?
A través de plataformas de negociación de CFD, proporcionadas de forma gratuita por brokres especializados.
¿Cuáles son las mejores plataformas para operar con CFD?
Las plataformas reguladas en Europa y autorizadas por CNMV , ya que ofrecen la mayor seguridad posible. En este artículo se pueden encontrar ejemplos de plataformas de negociación.